About this role
Compañía: Island Finance
Con sobre 66 años de servicio, Island Finance LLC es la financiera más grande de Puerto Rico. Sirve a sobre 70 mil clientes, con préstamos de consumo y una variedad de productos y servicios financieros. También tiene una abarcadora red de distribución con 46 sucursales, un centro de llamadas y un servicio avanzado de banca por Internet disponible a través de www.islandfinance.com.
Island Finance no es sólo una financiera comprometida con el futuro de Puerto Rico, sino que, día a día, trabaja para ofrecer la más alta calidad de servicio y es quien ha tendido la mano a miles de clientes cuando más lo han necesitado, además de mantener un ambiente de trabajo positivo y dinámico, con un equipo comprometido a ofrecer lo mejor.
Somos la Financiera del siglo XXI, con sobre cinco décadas ayudándote a realizar tus sueños. Porque hay una cosa que no cambia y es que sesenta y cinco años después estamos aquí…
Agradecemos profundamente su respaldo y reafirmamos nuestro compromiso. Por eso con nosotros… ¡Sí, se puede!!
Resumen general del puesto
Proteger los activos de la empresa mientras analiza y evalúa el nivel de cumplimiento en todas las fases operacionales del negocio. Validar y determinar que las actividades de los productos del negocio cumplen y están siendo ejecutadas de acuerdo con las leyes y regulaciones federales y locales de productos de consumo, anti-lavado de dinero, entre otros, y con las políticas y procedimientos establecidos por la empresa. Analizar cuan adecuados son los controles y procedimientos internos, y proveer recomendaciones de medidas correctivas o preventivas. Revisar y asistir al Supervisor, Gerente de Distrito, Gerentes y Subgerentes de Sucursal, Departamento / Área y la Alta Gerencia, en las auditorias operacionales. Examinar y lograr que las sucursales cumplan con la documentación, políticas y procesos establecidos para la otorgación de los préstamos personales, de financiamiento y de servicios complementarios. Participar en la evaluación de funciones, políticas y procedimientos de la operación. Asistir en la implementación y administración de enmiendas regulatorias y políticas. Desarrollar material de capacitación y ejecutar sesiones de formación del personal. Organizar y asistir a examinadores o auditores externo durante sus revisiones y analizar, coordinar las acciones correctivas de observaciones.
Funciones esenciales:
• Realizar revisiones regulatorias a sucursales y departamentos (Regulaciones Federales, Locales, BSA/OFAC, etc.). • Realizar revisiones de la calidad y cumplimiento de préstamos otorgados de sucursales y de financiamiento. • Dar seguimiento al plan de acción establecido y validar luego de ejecutado • Discutir con la gerencia las excepciones encontradas en la unidad, preparar y emitir informe de resultados finales • Monitoreo de BSA / AML / OAFC y someter informes regulatorios (SAR, CTR, OFAC) • Realizar búsqueda, análisis o informes de leyes o enmiendas regulatorias • Asistir en la revisión, preparación o implementación de circulares, políticas, formularios, piezas de mercadeo y procedimientos de riesgos conformes a las políticas. • Realizar seminarios de capacitación a los supervisores, gerentes, subgerentes y empleados. • Atender, investigar y responder a consultas de sucursales, departamentos y alta gerencia. • Manejar y asistir a reguladores o auditores externos en los examenes. • Desarrollar, revisar o aprobar informe de revisiones, o presentaciones para comités y alta gerencia. • Ejecutar y emitir informes de investigaciones de cumplimiento.
Requisitos:
• Bachillerato en Administración de Empresas y/o Gerencia. • Tres (3) años de experiencia en área de Cumplimiento, Operativa en Banca y o instituciones financieras. • Conocimiento profundo de leyes y regulaciones, tanto a nivel local como internacional, junto con habilidades analíticas y de gestión de riesgos para evaluar y mitigar amenazas. También se requiere experiencia en el desarrollo de políticas, la elaboración de informes y una fuerte capacidad de comunicación para capacitar al personal y garantizar que la organización cumpla con sus obligaciones. • MS Office (Outlook, PowerPoint, Excel) • Regulaciones Financieras federales y locales relacionadas al negocio (BSA, FACRA, ECOA, TILA) • Conocimiento en computadoras, programas y aplicaciones electrónicas • Habilidad para manejar alto volumen de trabajo. • Buenas destrezas de comunicación oral y escrita. • Buenas destrezas interpersonales, orientado al servicio al cliente. • Habilidad para comunicarse en inglés y español. • Habilidad para trabajar en equipo de trabajo. • Organizado y poseer habilidad para establecer prioridades. • Habilidad para trabajar bajo presión. • Confidencialidad en los procesos.
Island Finance is an Equal Opportunity Employer
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