About this role
KYC Officer - CDD 12 mois Location Leudelange Experience Level Professionnels Home Office Non Votre job en bref Le KYC Officer est chargé de collecter, analyser et actualiser les informations nécessaires à l'identification et à la vérification des clients. Il analyse l'origine économique et géographique des fonds, veille à la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie et garantit la complétude, la fiabilité et la mise à jour des données pour le calcul des risques conformément aux exigences réglementaires en matière de Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (AML/CFT). Il contribue à garantir la conformité du portefeuille clients et à maintenir un niveau de risque maîtrisé au sein de la société. Ce qui vous attend Analyse KYC et Due Diligence : • Constituer, vérifier et valider les dossiers KYC lors de l'Onboarding, des opérations financières et des revues périodiques • Contrôler l'identité, la structure juridique, les bénéficiaires effectifs et la source des fonds • Analyser l'origine économique et géographique des fonds, et documenter la cohérence avec le profil client • Assurer la conformité fiscale des contrats d'assurance-vie (FATCA, CRS, résidences fiscales, documentation fiscale). Évaluation du risque et screening : • Attribuer et documenter le niveau de risque du client selon la grille de scoring interne • Effectuer les recherches sur les bases de données externes • Analyser et interpréter les résultats du screening et des adverse media checks (recherches négatives, sanctions, PEP, listes restrictives) • Remonter les alertes et red flags à la ligne hiérarchique ou au département Compliance lorsque nécessaire. Suivi et mise à jour des dossiers : • Mettre à jour les dossiers clients à la suite d'événements déclencheurs (changement d'adresse, bénéficiaire, source de revenus, etc.) • Garantir la complétude et la qualité des informations enregistrées dans les outils internes • Participer activement au processus de revue périodique selon le plan de contrôle établi. Collaboration, innovation et amélioration continue • Assurer un contact avec les équipes Partner & Client Services, les équipes commerciales et AML pour résoudre les cas complexes • Contribuer à la mise en œuvre et à l'évolution des procédures, modèles et outils KYC • Participer et être moteur du changement en proposant des améliorations de processus, des simplifications opérationnelles et des initiatives favorisant l'efficacité collective • Participer à la formation interne et au partage de bonnes pratiques en matière de KYC/AML. Ce que nous attendons • Formation de niveau Bac +3 à Bac +5 en finance, droit, économie, gestion, ou domaine équivalent. • Une certification en Compliance/AML (ex : ACAMS, IFBL, ALCO) est un atout. • Une première expérience dans une fonction KYC, AML ou Compliance, idéalement au sein du secteur assurance, bancaire ou financier. • Connaissance des réglementations AML/CFT, FATCA/CRS et exigences fiscales applicables aux contrats d'assurance-vie • Connaissance des processus KYC, de l'analyse par les risques et des structures juridiques (personnes physiques, morales, trusts, PEP, etc.) • Capacité à analyser et documenter l'origine économique et géographique des fonds • Expérience dans l'utilisation d'outils de screening et d'investigation (World-Check, Dow Jones, Google adverse info, etc.) • Excellente capacité d'analyse, de synthèse et de rédaction • Rigueur, sens du détail et esprit critique • Intégrité et respect strict de la confidentialité • Esprit d'équipe, communication claire et approche collaborative • Autonomie, réactivité et sens des priorités dans la gestion des dossiers • Curiosité, proactivité et esprit d'amélioration continue. • Français et Anglais courant. À propos de Baloise Nous sommes plus qu'une compagnie d'assurance traditionnelle : nous sommes le partenaire personnel de quiconque veut se sentir tout simplement en sécurité. Outre nos activités financières classiques, nous cherchons à innover et à créer des liens générateurs de valeur avec des partenariats et des start-ups. Nous considérons l'ère numérique comme une opportunité et aspirons à ce que notre offre de demain soit encore plus durable, plus innovante et plus orientée client. Vous voulez y participer ? Nous vous donnons la liberté de poursuivre vos idées... Investissez-vous ! Remettez-nous en question ! Continuez à évoluer et à nous faire évoluer ! Tout ceci est possible grâce à notre culture de l'apprentissage et de l'erreur ainsi qu'à une communication d'égal à égal. Parce que ce n'est qu'ensemble que nous pourrons aller de l'avant.