About this role
Náplň práce finančného poradcu zahŕňa široké spektrum činností spojených s riadením financií klientov – jednotlivcov aj firiem. Ide o kombináciu analýzy, plánovania a odporúčaní. 1. Analýza finančnej situácie klienta zisťovanie príjmov, výdavkov, majetku a záväzkov hodnotenie aktuálnych finančných produktov (úvery, poistenia, investície) identifikácia finančných cieľov (napr. bývanie, dôchodok, vzdelanie detí) 2. Tvorba finančného plánu návrh stratégie na dosiahnutie cieľov nastavenie rozpočtu a rezerv plánovanie krátkodobých aj dlhodobých investícií 3. Odporúčanie finančných produktov výber vhodných riešení (poistenie, hypotéky, investície, sporenie) porovnávanie ponúk bánk a poisťovní vysvetlenie výhod, rizík a podmienok klientovi 4. Správa a aktualizácia portfólia pravidelné prehodnocovanie investícií úprava stratégie podľa zmien na trhu alebo v živote klienta sledovanie výkonnosti 5. Komunikácia a budovanie vzťahu pravidelné stretnutia s klientom vysvetľovanie finančných pojmov jednoduchým spôsobom dlhodobá starostlivosť a dôvera