About this role
MISIÓN Aplicando una sistemática de planificación financiera en todo tipo de productos de ahorro e inversión, captar Clientes de Alto valor para Santalucia. Gestionar de manera integral y estratégica las carteras de ahorro e inversión de nuevos clientes de alto valor, impulsando el crecimiento sostenible del negocio y la excelencia en el asesoramiento financiero. Este rol no solo se centra en la gestión directa de clientes, sino que también actúa como referente y comparte buenas prácticas con el equipo de Gestores de Ahorro del que va a formar parte.
RESPONSABILIDADES DEL PUESTO
- Captación y Desarrollo de Clientes : Identificar y captar nuevos clientes interesados en soluciones de ahorro e inversión.
- Diseñar estrategias de prospección activa para aumentar la base de clientes.
- Desarrollar relaciones a largo plazo con clientes potenciales y fidelizar a los actuales.
- Gestión Estratégica de Carteras: Asesorar y gestionar de forma autónoma carteras de clientes de alto patrimonio, ofreciendo soluciones financieras personalizadas y de alto nivel.
- Diseñar y ejecutar estrategias comerciales para la captación, retención y crecimiento de las carteras, identificando oportunidades de negocio y mercados emergentes.
- Asesoramiento y Planificación Financiera : Analizar las necesidades financieras de cada cliente y proponer soluciones personalizadas.
- Explicar de manera clara y efectiva las opciones de inversión, rentabilidad y riesgo.
- Realizar estudios financieros para generar confianza y valor añadido utilizando las herramientas que le ofrezca Santalucía.
- Impulso Comercial y Venta Consultiva : Aplicar técnicas de venta consultiva para potenciar la contratación de productos financieros.
- Identificar oportunidades de venta cruzada para optimizar la oferta de valor.
- Argumentar eficazmente los beneficios de las soluciones y destacar su competitividad en el mercado.
- Gestión y Seguimiento del Saldo Neto : Asegurar un flujo constante de captación para mantener un saldo neto positivo.
- Minimizar las bajas y potenciar la renovación y retención de clientes.
- Monitorizar la evolución de la cartera de clientes y ajustar estrategias según sea necesario.
- Estrategia y Trabajo en Equipo : Colaborar con otras figuras comerciales para maximizar oportunidades de negocio.
- Compartir best practices y estrategias exitosas dentro del equipo.
- Asistir a formaciones y eventos para mejorar conocimientos y habilidades comerciales.
- Posicionamiento como Experto y Referente: Mantenerse actualizado sobre tendencias del mercado financiero y regulaciones.
- Actuar como asesor de confianza para los clientes, generando credibilidad y prestigio.
- Participar en eventos y ponencias para reforzar la imagen de experto en planificación financiera.
- Seguimiento y Análisis de Resultados Realizar el seguimiento de indicadores clave de rendimiento (KPI) y elaborar informes periódicos para evaluar la rentabilidad y eficacia de las estrategias implementadas.
- Proponer ajustes y mejoras basadas en el análisis de datos y tendencias del mercado.
REQUISITOS Experiencia requerida
- Mínimo 5 años de experiencia comprobada en la comercialización y gestión de productos de ahorro e inversión, preferiblemente en agencias, banca o en el sector asegurador.
- Historial de éxito en la gestión de carteras de clientes de alto valor, con capacidad demostrada para alcanzar y superar objetivos comerciales.
- Conocimientos Requeridos: Formación universitaria en ADE, Economía, Finanzas o áreas afines (grado o titulación universitaria deseable).
- Conocimiento profundo del sector asegurador, productos financieros, ahorro, inversión y gestión patrimonial.
- Para comercializar fondos de inversión y ofrecer asesoramiento financiero , se requiere contar con certificaciones reconocidas que cumplan con los requisitos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) , en línea con la normativa europea MiFID II tales con CAF, EFPA o similar.
- Manejo avanzado del paquete Office y de herramientas de análisis y gestión de cartera (CRM, plataformas financieras, etc.).
- Habilidades: Excelentes capacidades de comunicación, negociación y asesoramiento, orientadas a la satisfacción del cliente.
- Fuerte capacidad analítica para la interpretación de datos y toma de decisiones estratégicas.
- Orientación a resultados y capacidad para trabajar bajo presión en entornos de alta exigencia.
- Trabajo en equipo.
En CTAS, S.A. Agencia del Grupo Santalucía trabajamos para garantizar una igualdad de oportunidades real y efectiva que nos permita promover el desarrollo profesional y la diversidad laboral, en línea con nuestro compromiso con el ODS 5 (Igualdad de Oportunidades) de la Agenda 2030 de Naciones Unidas.