About this role
Náplň práce finančného poradcu zahŕňa široké spektrum činností spojených s riadením financií klientov - jednotlivcov a firiem. Ide o kombináciu analýzy, plánovania a odporúčaní.
- 1. Analýza finančnej situácie klienta - zisťovanie príjmov, výdavkov, majetku a záväzkov, - hodnotenie aktuálnych finančných produktov (úvery, poistenia, investície), - identifikácia finančných cieľov (napr. bývanie, dôchodok, vzdelanie detí, ..).
- 2. Tvorba finančného plánu - návrh stratégie na dosiahnutie cieľov, - nastavenie rozpočtu a rezerv, - plánovanie krátkodobých a dlhodobých investícií.
- 3. Odporúčanie finančných produktov - výber vhodných riešení (poistenie, hypotéky, investície, sporenie), - porovnávanie ponúk bánk a poisťovní, - vysvetlenie výhod, rizík a podmienok klientovi.
- 4. Správa a aktualizácia portfólia - pravidelné prehodnocovanie investícií, - úprava stratégie podľa zmien na trhu alebo v živote klienta, - sledovanie výkonnosti.
- 5. Komunikácia a budovanie vzťahu - pravidelné stretnutia s klientom, - vysvetľovanie finančných pojmov jednoduchým spôsobom, - dlhodobá starostlivosť a dôvera.