About this role
Local: São Paulo – SP | Modelo: Híbrido | Nível: Pleno
Sobre a vaga
Profissional para atuar na segunda linha de defesa em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo. A posição concentra a análise de alertas e operações atípicas, a decisão sobre comunicação ao COAF e o suporte técnico às áreas de negócio — com exposição direta ao regulador e à auditoria.
Responsabilidades
Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional, avaliando compatibilidade entre movimentação e perfil do clienteConduzir a análise de operações suspeitas e elaborar parecer técnico fundamentado, com decisão de comunicar ou não ao COAFRegistrar as comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatóriosExecutar o processo de KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco: PEP, pessoas expostas, setores sensíveis, não residentesRealizar consultas em listas restritivas (OFAC, ONU, sanções), mídias negativas e bases públicasAplicar e revisar a metodologia de classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating)Apoiar a calibragem de regras e cenários de monitoramento, propondo ajustes para reduzir falso positivoAtender demandas de ofícios judiciais, Bacen, COAF e Ministério PúblicoApoiar auditorias internas, externas e a Avaliação Interna de Risco (AIR)Contribuir na atualização de políticas, procedimentos e treinamentos de PLD/CFTObrigatórios
Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintechDomínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAFVivência prática em análise de alertas, elaboração de parecer e comunicação ao SISCOAFConhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e de abordagem baseada em risco (ABR)Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacionalDesejáveis
Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLDExperiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screeningSQL ou Power BI para extração e análise de dadosVivência em PLD para produtos específicos: câmbio, Pix, cartões, créditoInterface prévia com áreas de Fraude (ID&F), Risco e JurídicoInglês intermediárioPerfil comportamental
Capacidade analítica para conectar evidências dispersas e construir narrativa consistente sobre a operação. Postura firme e independente — a decisão de comunicar ao COAF não pode ceder a pressão comercial. Escrita técnica clara, já que o parecer é o produto principal da função e pode ser lido pelo regulador anos depois. Discrição absoluta: o dever de sigilo e a vedação ao tipping-off são inegociáveis.
Indicadores da posição
Volume e tempestividade de alertas tratados, aderência a prazo regulatório de comunicação, qualidade do parecer em revisão de qualidade, taxa de falso positivo da carteira e ausência de apontamentos de auditoria/regulador.
Qualifications
PLDKYCCFTCréditoR6 A Serasa Experian é muito mais do que você imagina. Com o propósito de criar um futuro melhor, ampliando oportunidades para pessoas e empresas, no Brasil somos mais de 4 mil pessoas que atuam em diversos times e especialidades. Aqui, cada conhecimento e diversidade se complementa e você pode trabalhar no que mais ama, estamos comprometidos a construir uma cultura inclusiva e um ambiente no qual pessoas possam equilibrar a carreira com seus compromissos e interesses pessoais, prezando pelo bem-estar.
A gente se dedica muito em ser uma das melhores e mais inovadoras empresas para se trabalhar do país, possibilitando experiências e carreiras incríveis para nossas pessoas. Nossa forte abordagem de pessoas em primeiro lugar é reconhecida externamente por meio de diversas certificações de mercado: fomos premiados pelo Great Place To Work™ em 24 países e pela certificação internacional Top Employers, além de sermos reconhecidos como uma das melhores empresas para jovens profissionais e contarmos com uma avaliação de 4,6 no Glassdoor. Cada reconhecimento nos indica que estamos no caminho certo, proporcionando um ambiente de trabalho cada vez melhor para nossos talentos.