About this role
Fecha límite para apuntarse: 2026-08-29 ¿Quieres desarrollar tu carrera profesional?
BBVA es una empresa global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países en los que damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales que trabajamos en equipos multidisciplinares y de perfiles tan diversos como financieros, expertos jurídicos, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros o diseñadores.
¿Qué estamos buscando?
Serás responsable de asegurar que el Sistema de Control Interno de ámbito de su Gestión, se apegue a los lineamientos establecidos por los Reguladores y legislaciones aplicables, estableciendo mecanismos que apoyen a la mitigación de los riesgos potenciales que impidan el logro de los objetivos establecidos de la banca. Extenderás la metodología de control a todas las unidades de la Banca de Empresas y Gobierno.
Lo que harás:
• Ejecutar, analizar y dar seguimiento a los controles de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), asegurando el cumplimiento regulatorio y la mitigación de riesgos en la Red de Oficinas de BEI (Fiduciario-Financiamiento).
• Implementar o eficientar procesos de PLD y FT en la red de oficinas.
• Gestionar con la red de oficinas la obtención de documentación de soporte para justificar operativas inusuales detectadas por los sistemas de monitoreo
• Verificar el cumplimiento de políticas internas, manuales, normativa local e internacional.
• Validar información KYC y documentación para la Debida Diligencia Reforzada, expedientes de clientes, etc.
• Participar y asegurar el desarrollo de marco de mitigación y control a aplicar en las iniciativas de su unidad.
• Compartir con el Área de Negocio información relevante para la identificación de riesgos: requerimientos regulatorios, información de sector, informes de Reguladores, Auditoría Interna y Auditoría Externa entre otros.
• Asegurar el cumplimiento de los lineamientos establecidos por los especialistas(RCS) y NFR para la admisión de riesgo operacional de cumplimiento.
• Realización de revisiones a procesos y controles establecidos en las unidades.
• Gestionar la resolución de consultas y supervisar la correcta ejecución de los protocolos relacionados con el ejercicio de derechos ARCO.
• Atender los requerimientos de auditoría de Cumplimiento sobre la unidad de Arrendamiento, enfocándose en la mitigación de riesgos por actividades vulnerables derivadas de la comercialización de vehículos.
• Llevar a cabo la validación de los participantes en operaciones de arrendamiento financiero, utilizando sistemas de supervisión especializados como Fircosoft.
¿Qué estamos buscando? Amplia experiencia en Fideicomisos y Arrendamiento Financiero
Funciones clave: • Actuar como puente entre la unidad de negocio fiduciaria y el área de Cumplimiento Central para adaptar los procesos manuales a flujos de aprobación más robustos y documentados, facilitando una respuesta ágil ante requerimientos regulatorios y de auditoría. • Implementar controles específicos para la identificación y validación de las personas intervinientes en un Fideicomiso (fideicomitentes, fideicomisarios y comité técnico) en los contratos, asegurando que cualquier cambio en la estructura del fideicomiso. Impulsar iniciativas de mejora continua, automatización y fortalecimiento de procesos de control dentro del negocio fiduciario. •Emitir recomendaciones respecto de la admisión, permanencia o fortalecimiento de controles sobre clientes, operaciones o estructuras fiduciarias que presenten niveles elevados de riesgo • Supervisar la calidad e integridad de los expedientes Fiduciarios , garantizando la adecuada identificación de los partícipes del Fideicomiso.minimizando riesgos operativos por información insuficiente o desactualizada. • Asesorar a las áreas comerciales de Empresas e Instituciones en la admisión, mantenimiento y monitoreo de clientes de alto riesgo, incluyendo gobiernos estatales, fiduciarios complejos • Recomendar la implementación de controles adicionales (cláusulas contractuales, restricciones de producto, monitoreo reforzado) o el rechazo de relaciones de negocio cuando el riesgo exceda el apetito definido. • Participar en auditorías, revisiones regulatorias y requerimientos de información relacionados con clientes empresariales, proporcionando evidencia robusta de la debida diligencia aplicada.
Conocimientos requeridos • Conocimiento profundo en Prevención de Lavado de Dinero (PLD), cumplimiento normativo o riesgos financieros(Indispensable). • Experiencia técnica específica en productos fiduciarios y arrendamiento. • Uso y riesgos de fideicomisos de administración y arrendamiento financiero (leasing) • Conocimientos básicos de productos de la BEI. • Aspectos clave de regulación y supervisión aplicables a sectores regulados
Habilidades clave • Pensamiento crítico y capacidad de cuestionar información financiera y corporativa contradictoria o incompleta. • Capacidad de influencia y negociación con ejecutivos senior de negocio y tomadores de decisión. • Habilidad para integrar información legal, financiera, reputacional y operativa en una evaluación de riesgo integral. • Comunicación técnica clara, tanto escrita como oral, hacia audiencias internas y externas. • Gestión de múltiples casos complejos en paralelo, priorizando aquellos con mayor impacto potencial para el banco.
Experiencia requerida Mínimo 4 años de experiencia en áreas de cumplimiento, fiduciario o banca de empresas, riesgos, auditoría interna, idealmente con exposición directa a sectores regulados, proyectos estructurados o clientes del sector público.
*ESQUEMA DE TRABAJO 100% PRESENCIAL
En caso de requerir algún ajuste razonable* en tu proceso de selección, comunícalo al reclutador/a en el primer contacto.
En BBVA creemos que contar con un equipo diverso, nos hace ser un mejor banco. Por este motivo apoyamos activamente la diversidad, la inclusión y la igualdad de oportunidades, sin importar cual sea su origen étnico o nacional, sexo, edad, religión, discapacidad, orientación sexual, identidad o expresión de género, la condición social, la condición de salud, las opiniones, el estado civil o cualquier otra que atente contra la dignidad humana y tenga por objeto anular o menoscabar los derechos y libertades de las personas. Estamos seguros que cultivando un ambiente de trabajo colaborativo e inclusivo podremos mostrar lo mejor de nosotros mismos.
*Los ajustes razonables comprenden las modificaciones y/o adaptaciones que podrá hacer la empresa , durante tu proceso de selección, con la finalidad de que puedas llevar a cabo dicho proceso de forma adecuada.
BBVA: Transformando sueños en oportunidades 💙 ¿Listo(a) para crear juntos?