About this role
¡Únete a la revolución Fintech y construye el futuro de las finanzas en México!
¿Quiénes somos?
Somos la empresa de tecnología financiera líder en México, impulsando a más de 70.000 clientes a alcanzar sus sueños. Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas del país con soluciones innovadoras (financiamiento, tarjeta de crédito y pagos) para superar sus desafíos y convertirlas en los motores del crecimiento económico. Aspiramos a ser el aliado ideal de los emprendedores, contribuyendo al desarrollo de la comunidad, el país y el planeta.
Tu Reto :
Tu reto será definir, implementar y dar seguimiento al marco regulatorio de la entidad en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT), actuando como punto de enlace clave entre la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y las áreas de producto, tecnología y negocio.
Esta es una posición de liderazgo estratégico para quien quiera combinar experiencia regulatoria sólida con el impulso de herramientas analíticas y de Inteligencia Artificial en el monitoreo transaccional
Responsabilidades principales
• Atender auditorías internas y externas en materia de PLD/FT.
• Presentar temas relevantes ante los principales comités de la entidad.
• Dar seguimiento a los requerimientos de las autoridades regulatorias y atender visitas in situ y supervisiones de la CNBV.
• Monitorear y dictaminar transacciones para identificar posibles operaciones inusuales.
• Liderar las sesiones del Comité de Comunicación y Control.
• Trabajar junto con tecnología, negocio y producto para definir, priorizar e implementar proyectos derivados de la regulación.
• Fungir como enlace entre autoridades regulatorias y áreas de negocio.
• Liderar decisiones sobre coincidencias en listas negras y bloqueo de clientes.
• Documentar y actualizar las políticas de PLD/FT y de protección al usuario financiero.
• Definir, investigar y reportar operaciones inusuales ante la CNBV.
• Diseñar el plan anual de capacitación en materia de PLD.
• Impulsar la adopción de herramientas de Inteligencia Artificial y automatización en el proceso de monitoreo, en coordinación con Tecnología.
Perfil que buscamos
Escolaridad: Licenciatura en Derecho, Administración, Economía, Finanzas o afín.
Experiencia: 4 a 5 años en el sector Financiero / Banca / Seguros.
Especialidad (deseable): Regulación Financiera, Cumplimiento Normativo, Control Interno; formación o experiencia complementaria en analítica o ciencia de datos aplicada a riesgo.
Idiomas: Inglés intermedio.
Certificaciones: Certificación en PLD ante la CNBV. Deseable: certificación o curso en analítica/ciencia de datos o aplicaciones de IA en contextos financieros.
Conocimientos técnicos:
• Sistemas de monitoreo transaccional y listas de riesgo (OFAC, ONU, PEP).
• Excel avanzado y herramientas de reporte regulatorio (SITI, Portal CNBV).
• Uso de Inteligencia Artificial para fortalecer la detección de operaciones inusuales (indispensable).
• SQL y herramientas de ciencia de datos para identificación de patrones de riesgo (deseable). Conocimiento de Python o R (deseable).
Habilidades:
• Comunicación efectiva y liderazgo de equipos.
• Proactividad y capacidad de organización.
• Capacidad de análisis y enfoque orientado a datos.
• Facilidad para relacionarse con pares y superiores.
• Trabajo en equipo.
Relaciones estratégicas
• Internas: Tecnología, Operaciones y Negocio, para coordinar controles tecnológicos y alinear la estrategia comercial con los requerimientos regulatorios.
• Externas: CNBV (reportes regulatorios, visitas de supervisión, quejas de usuarios) y asesores/consultores externos (auditorías y asesoría normativa).