About this role
Transaction Monitoring (KYT) | Specialist
Country: Portugal
COMEÇA AQUI O Santander (www.santander.com) está a evoluir de uma marca global de grande impacto para uma organização orientada pela tecnologia, e as nossas pessoas estão no centro desta jornada. Juntos, estamos a liderar uma transformação centrada no cliente, que valoriza o pensamento crítico, a inovação e a coragem de desafiar o que é possível. Esta é mais do que uma mudança estratégica. É uma oportunidade para pessoas motivadas crescerem, aprenderem e fazerem uma diferença real. A nossa missão é contribuir para que mais pessoas e empresas prosperem. Adotámos uma cultura de risco sólida, e todas as nossas pessoas, em todos os níveis, têm um papel ativo e responsável na gestão de riscos.
O TEU IMPACTO O Santander Portugal está à procura de um Especialista em Transaction Monitoring (KYT) para Lisboa, para a área de Financial Crime Compliance, tendo como principal responsabilidade a análise de alertas transacionais, a investigação de casos potencialmente suspeitos e a preparação de comunicações às autoridades competentes, sempre que aplicável.
A função exige capacidade analítica, rigor documental, conhecimento do enquadramento regulatório de AML/CFT e capacidade para avaliar padrões transaccionais, comportamentos atípicos e potenciais indicadores de risco financeiro, reputacional ou regulatório.
Principais responsabilidades
• Analisar alertas gerados pelos sistemas de transaction monitoring, avaliando a coerência das operações face ao perfil do cliente, atividade económica, histórico transacional, geografia, produtos utilizados e nível de risco atribuído. • Investigar casos com indícios de atividade suspeita, reunindo informação interna e externa relevante, incluindo dados de KYC, histórico de conta, documentação de suporte, relações entre intervenientes, origem e destino dos fundos e eventual exposição a jurisdições, sectores ou entidades de risco acrescido. • Documentar de forma clara, objetiva e auditável as análises realizadas, assegurando que as conclusões se encontram devidamente fundamentadas e suportadas por evidência. • Preparar contributos para comunicações de operações suspeitas às autoridades competentes, sempre que a análise efetuada permita concluir pela existência de suspeitas de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo ou outros ilícitos financeiros. • Assegurar o cumprimento dos deveres legais e regulamentares aplicáveis, incluindo deveres de exame, comunicação, colaboração, conservação, formação e não divulgação, previstos no regime português de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo. • Colaborar com equipas de Compliance, KYC, Sanctions, Fraud, Legal, Operations e áreas comerciais, sempre que necessário, para recolha de informação adicional ou clarificação de operações. • Identificar tendências, tipologias e padrões emergentes de risco, contribuindo para a melhoria contínua dos cenários de monitorização, regras de deteção, procedimentos internos e qualidade dos alertas. • Manter conhecimento actualizado sobre legislação, orientações regulatórias, boas práticas de mercado e evolução dos riscos associados ao branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, evasão a sanções e criminalidade financeira.
Perfil pretendido
• Experiência profissional mínima de 3 anos em transaction monitoring, AML, compliance, investigação financeira, KYC, preferencialmente em instituição financeira. • Conhecimento do enquadramento legal e regulatório aplicável à prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, incluindo a Lei n.º 83/2017 e orientações de supervisores financeiros nacionais e europeus. • Capacidade de analisar operações financeiras complexas, identificar comportamentos atípicos e formular conclusões objectivas com base em evidência. • Boa capacidade de escrita, com especial atenção à clareza, precisão, rastreabilidade e fundamentação das análises. • Elevado sentido crítico, autonomia, atenção ao detalhe e capacidade para trabalhar com prazos exigentes.
Competências-chave
• Pensamento analítico e capacidade investigativa. • Rigor na documentação e qualidade das conclusões. • Conhecimento de AML/CFT e riscos de criminalidade financeira. • Capacidade de decisão baseada em risco. • Confidencialidade e sentido de responsabilidade. • Comunicação clara com equipas internas e stakeholders. • Orientação para cumprimento regulatório e melhoria contínua. • Indicadores de sucesso na função
VALORIZAMOS O TEU IMPACTO A tua contribuição é importante e será reconhecida. Podes esperar um pacote de remuneração justo e competitivo, que reflete o impacto que crias e o valor que entregas. Mas sabemos que as recompensas vão muito além dos números.
• Oferecemos mais do que um salário. Os nossos benefícios foram concebidos para apoiar a tua vida, os teus objetivos e o teu bem-estar, agora e no futuro. • A tua saúde é a nossa prioridade, nomeadamente através do Programa BeHealthy, com foco na saúde e bem-estar. • Sabemos que a família é tudo. Por isso, oferecemos licença parental, apoio à infância e programas adaptados a cada fase da vida. • Potenciamos as nossas equipas através de oportunidades globais e percursos de carreira diversificados. • Acreditamos no poder da ajuda. Pode dedicar parte do teu tempo de trabalho a atividades de voluntariado.
Estamos aqui para te manter motivado(a), ajudar-te a alcançar os teus objetivos e celebrar o teu progresso em cada etapa do caminho.
CONFORMIDADE LOCAL O Santander orgulha-se de ser uma organização que promove a igualdade de oportunidades, independentemente da idade, género, deficiência, estado civil, raça, religião ou orientação sexual. Comprometemo-nos a oferecer um processo de candidatura inclusivo e acessível a todas as pessoas
O QUE FAZER A SEGUIR Se consideras que esta função é do teu interesse, candidata-te.